LISA Claims es una solución innovadora que automatiza los procesos de liquidación de siniestros mediante agentes de inteligencia artificial, logrando mayor control, precisión y una velocidad de respuesta que supera ampliamente los métodos tradicionales.
Escribe Dra. Gabriela Álvarez
«Estamos perfeccionando herramientas para leer documentos de baja calidad o sin estructuras, asegurando mayor precisión en cada caso»
¿Qué servicios brindan a las empresas de seguros?
Nuestro objetivo es generar sinergias entre los intereses de los asegurados y las compañías de seguros, promoviendo una industria más transparente, sencilla y accesible para las personas, y al mismo tiempo, brindando mayor control y precisión a las aseguradoras.
LISA Claims es una solución innovadora que automatiza los procesos de liquidación de siniestros mediante agentes de inteligencia artificial, logrando mayor control, precisión y una velocidad de respuesta que supera ampliamente los métodos tradicionales.
Pero nuestra propuesta va más allá de la tecnología. Lo que realmente nos diferencia en LISA Claims es nuestro equipo: combinamos experiencia en tecnología y ciberseguridad con líderes que cuentan con 12 a 15 años de trayectoria en el mercado asegurador. Hablamos el mismo idioma que nuestros clientes y hemos implementado proyectos exitosos que transforman la forma en que las aseguradoras operan.
Puntualmente en el área de siniestros, ¿qué mejoras brinda la aplicación en la gestión de reclamos?
LISA Claims revoluciona la gestión de siniestros con una automatización end-to-end, sin intervención humana, que alcanza hasta un 70% en coberturas como Gastos Médicos o Vida. Esto se traduce en una eficiencia operativa significativa, con ahorros de cerca del 50% en los costos de gestión de casos para las compañías.
Además, reducimos costos ocultos al evitar pagos excesivos, que impactan la rentabilidad, y pagos insuficientes, que afectan la experiencia del cliente y aumentan la carga operativa.
Hemos elevado la velocidad de respuesta del mercado asegurador, ayudando a las compañías a cumplir con plazos regulatorios y mejorando hasta en un 40% los indicadores de satisfacción del cliente. Un siniestro procesado por LISA Claims se resuelve en menos de 5 minutos, desde la entrega de documentos hasta la notificación del resultado.
Por último, protegemos a las aseguradoras contra el fraude y el abuso, identificando inconsistencias antes de que se realicen los pagos. Utilizamos tecnología de vanguardia para verificar la autenticidad de los documentos, comparamos datos con fuentes externas y aplicamos modelos de Machine Learning para predecir riesgos. Con LISA Claims, las aseguradoras no solo optimizan sus procesos, sino que también fortalecen la confianza de sus clientes y lideran el camino hacia un futuro más seguro y eficiente.
¿Qué aceptación tienen estas nuevas herramientas tecnológicas por parte de las Aseguradoras?
Cuando combinas tecnología de punta, alta automatización, experiencia en seguros, ahorro de costos, mejora en la satisfacción del cliente y prevención de fraude, tienes una fórmula ganadora.
Sin embargo, reconocemos que el mercado tradicional de seguros está iniciando su transformación digital. La brecha tecnológica entre las aseguradoras y las insurtechs es significativa, pero nosotros asumimos el rol de facilitadores, allanando el camino para la adopción de nuevas tecnologías. Nos enfocamos en eliminar fricciones y trabajamos mano a mano con nuestros clientes para garantizar una implementación exitosa. Nuestra misión es clara: inspirar al mercado a dar el salto hacia la innovación, logrando una aceptación real y transformando la industria con soluciones que marcan la diferencia.
¿Cómo funciona LISA CLAIMS?
LISA Claims es una solución SaaS no-code/low-code, diseñada para integrarse fácilmente al sistema core de las aseguradoras a través de APIs y microservicios. Recibe documentos y datos de las remesas, extrae la información clave y aplica reglas de negocio definidas por la aseguradora, logrando una automatización end-to-end, desde la recepción hasta la liquidación del siniestro.
La solución se basa en dos pilares: LISAi y LISux.
- LISAi: Un agente de inteligencia artificial que integra lo mejor de la tecnología actual. Aprovechamos el avance de los modelos de IA para clasificar, analizar y procesar documentos con la máxima precisión, adaptándonos a las necesidades específicas de cada cliente. Entregamos resultados rápidos y confiables en un proceso tan crítico como la liquidación de siniestros.
- LISux: Impulsa la automatización con reglas de negocio personalizadas, diseñadas junto a nuestros clientes. Ningún algoritmo puede reemplazar la experiencia humana. Nuestro equipo, con más de 15 años en seguros, liquidación de siniestros y ciberseguridad, colabora para crear un motor de reglas ágil que procesa inputs clave en un flujo de decisiones eficiente, logrando una liquidación sin interrupciones.
LISA Claims ofrece una solución llave en mano, con un look & feel personalizado y una integración flexible con las herramientas corporativas de cada cliente.¡Estamos comprometidos a empoderar a las aseguradoras con tecnología que no solo funciona, sino que las impulsa a liderar la industria con confianza y visión de futuro.
Francisco Pino Opazo,Chief Commercial Officer LISA Insurtech
«Utilizamos tecnología de vanguardia para verificar la autenticidad de los documentos, comparamos datos con fuentes externas y aplicamos modelos de Machine Learning para predecir riesgos »
En lo que hace a la detección de fraudes, la web hace referencia a LISA FRAUD, WASTE Y ABUSE, ¿en qué consiste este servicio y cómo funciona?
LISA Fraud, Waste y Abuse es una solución avanzada que combina reglas de negocio personalizadas por la aseguradora con variables basadas en nuestra experiencia operativa en la gestión de siniestros. El núcleo del modelo es el reconocimiento de patrones relacionales complejos y estructuras latentes en los datos, lo que nos permite generar indicadores de riesgo dinámicos. Esto habilita capacidades tanto preventivas como reactivas en los procesos de suscripción y gestión de reclamos.
Nuestras herramientas clave incluyen:
- Análisis de Metadata: Identificamos fecha, hora, autor, software y dispositivo de origen de los documentos, además de detectar cualquier historial de ediciones o alteraciones.
- Scrapper de Control: Validamos la autenticidad de boletas y facturas conectándonos con fuentes externas para confirmar su veracidad.
- Revisión de Escala de Grises: Analizamos la distribución de valores en los documentos para detectar irregularidades, como cambios abruptos en píxeles, texto añadido o borrado.
- Análisis de Datos Avanzados: Prevenimos el abuso al identificar patrones sospechosos en tiempo real, como reclamaciones frecuentes o inconsistencias, empoderando a las aseguradoras con visibilidad inmediata para actuar de manera proactiva.
- Reconocimiento de Patrones y Bases de Datos Graph: Estamos desarrollando modelos predictivos con grafos y algoritmos de Machine Learning, como Graph Neural Networks (GNN). Entrenamos estos modelos con datos históricos para predecir la probabilidad de fraude, actualizando los grafos dinámicamente con nuevos siniestros.
Con LISA Fraud, Waste y Abuse, las aseguradoras no solo combaten el fraude, sino que también ganan la confianza para proteger su negocio y a sus clientes. Juntos, estamos redefiniendo la seguridad y la eficiencia en la industria aseguradora.
¿Con qué empresas trabajan y en qué países está disponible la aplicación?
En Chile, colaboramos con aseguradoras líderes como Zurich, Vidacámara, BCI Seguros y Fid Seguros, además de haber implementado soluciones con Isapre Esencial. En México, estamos lanzando una solución para hogar junto a GMX y hemos desarrollado proyectos para GNP y Marsh. En Argentina, trabajamos con La Segunda para optimizar la liquidación de siniestros de ART, apoyando al mercado local.
Nuestra presencia regional está creciendo, y estamos emocionados de llevar nuestra tecnología a más mercados, ayudando a las aseguradoras a transformar sus procesos y a enfrentar los desafíos del futuro.
¿Qué recepción tienen por parte de las Compañías de Seguros?
Las aseguradoras han recibido a LISA Insurtech con entusiasmo, valorando la combinación única de tecnología de punta, ahorro de costos y experiencia en el sector. Nuestros clientes destacan la mejora en la eficiencia operativa, la reducción de fraudes y el incremento en la satisfacción de sus asegurados. Trabajamos codo a codo con ellos para superar las barreras de la transformación digital, y su confianza nos impulsa a seguir innovando. Gran parte de nuestras mejoras son producto de un trabajo colaborativo con nuestros partners.
¿Cuáles son los principales avances en los cuales están trabajando de cara al futuro?
El futuro con LISA Insurtech es prometedor y lleno de innovación. Estamos perfeccionando herramientas para leer documentos de baja calidad o sin estructuras, asegurando mayor precisión en cada caso. Además, desarrollamos integraciones más simples con los sistemas core de las aseguradoras, facilitando una adopción fluida y eficiente.
Un proyecto clave es nuestro Datalake, que transformará cómo los clientes acceden y utilizan la información de sus casos, dándoles un control sin precedentes. En LISA Insurtech, nuestro equipo experto está siempre a la vanguardia, investigando las últimas tecnologías y aplicándolas con precisión para resolver los desafíos del mercado.
Cualquier comentario que les parezca de utilidad realizar.
Hace dos semanas, tuvimos el privilegio de participar en el Simposio de Servicios Financieros de AWS en Ciudad de México, donde formamos parte de un panel junto a aseguradoras líderes como HDI y Seguros Monterrey NY. Fue una oportunidad inspiradora para compartir visiones sobre el futuro de la industria y explorar nuevas formas de colaboración entre insurtechs y aseguradoras. Este viaje nos permitió fortalecer lazos con líderes del mercado mexicano, un país estratégico para nuestro crecimiento.
Además, los días 25 y 26 de junio, estaremos en Meet Up, un evento clave de innovación para el mercado asegurador argentino. Con fuertes desafíos para 2025, estamos listos para liderar el cambio y transformar la industria regional.
Invitamos a las aseguradoras a unirse a nosotros en este viaje hacia un futuro más eficiente, transparente y centrado en el cliente